“买房吗?需要贷款吗?”通过一家贷款公司申请贷款后,来自全国各地贷款推销电话便接踵而至,让人不胜其烦。对方是如何知道哪些人需要贷款,其个人信息又是如何被泄露的?近年来,侵犯公民个人信息违法犯罪活动猖獗,一些不法分子将轻易购买到的公民个人信息用于通讯诈骗、套路贷、暴力讨债等各类下游犯罪,社会危害极大。

近日,伴着淅淅沥沥的小雨,3辆满载犯罪嫌疑人的大巴车缓缓驶入浙江省苍南县公安局,悬在民警心中数月的心事自此也告一段落。在苍南警方摧平台、断链条式的打击下,这起涉及广东深圳、安徽合肥、浙江温州等地,涉案金额超过1亿的特大侵犯公民个人信息案成功告破。

事情还要从今年3月份说起,苍南警方网安部门在日常工作中发现一条线索,线索反映男子吴某有通过网络购买公民个人信息并用于网络放贷的行为。

3月7日晚上,民警在吴某住处将其抓获,现场还查获作案电脑及手机等。根据吴某的供述,一个叫淘今云的网络平台进入警方的视线。经调查,吴某为推销其贷款业务,在短短半年的时间内,通过淘今云平台购买公民个人信息共计9000多条。

“在淘今云上注册充值后就可以每条5.5元的价格购买个人信息,再通过电话、微信等方式寻求合作机会。”吴某说,购买公民个人信息的原因是为了提高放贷的成功率。

据了解,吴某成立了一家借贷公司,对于有贷款意向的客户,他们就通过第三方借贷平台形成借条,自行协商利息后进行放贷。贷款公司成立1年多来,目前已获利40多万元。

围绕吴某及淘今云网络平台,民警循线深挖后发现,淘今云平台系前海(深圳)科技有限公司研发的一款专门用于贩卖公民信息的网站平台,只要在平台上注册充值,任何人任何时间都可以在这个平台的流量大厅内,付费提取包括公民姓名、手机号、年龄等个人信息,且这个平台的注册充值、维护管理人员均具有一定规模。

随着案件调查的不断深入,淘今云背后的一条巨大黑产链条被揭开。这个团伙采取企业化运作,内部组织严密,分工明确,员工人数近300人,涉案金额特别巨大。

鉴于案情重大,温州市、苍南县两级公安机关网安部门迅速成立专案组,在蚂蚁金服专案团队的大力支持下,全力开展案件侦破工作。为彻底摧毁这个侵犯公民个人信息的团伙,专案组民警对大量数据进行分析梳理、拓展关联,并远赴广东深圳、安徽合肥等地进行实地排摸。

专案组经侦查得知,这个团伙以福建安溪人李某、安徽阜阳人孙某、福建泉州人林某为首。3人通过成立公司,开展技术研发、产品推广等,非法收集、出售公民个人信息牟取暴利。

经过数月侦查,抓捕收网时机日益成熟,专案组根据前期侦查工作,仔细研究部署抓捕方案,开启收网序幕。5月10日,由120余名警力组成的抓捕组分兵6路,按照既定计划,到达广东深圳、安徽合肥、安徽阜阳、浙江温州等地,在当地警方的大力支持下实施抓捕。

李某的一处窝点位于深圳市南山区某大型写字楼36楼内,行动开始前,抓捕民警为避免打草惊蛇,秘密开展侦查,熟悉现场情况,掌握了犯罪嫌疑人的作息规律。

行动开始后,抓捕民警迅速围堵这个写字楼的各个出入口,在写字楼内将李某、林某等人抓获归案。与此同时,孙某也在安徽阜阳的另一处窝点顺利落网。

统一行动共抓获犯罪嫌疑人43名,扣押作案电脑、手机等共181台,银行卡50张,冻结涉案资金260余万元,还缴获了4个涉案平台的数据,里面包含公民姓名、手机号等各类公民个人信息2000多万组。

经查,李某同林某等人商议后,于2017年5月创立前海(深圳)科技有限公司,并招募员工150余人。公司设立技术部、渠道部、商务部等部门,各部门分工明确,形成了技术研发、产品推广、信息收集、销售、售后服务等公民个人信息流转、售卖的黑色产业全链条。

技术部门由林某负责,共有50多人,除负责开发各类虚假贷款链接软件外,还开发用于贩卖公民个人信息的淘今云等网站平台10多个；渠道部通过网络投放虚假的贷款广告,在受害人填写个人资料申请贷款过程中,非法获取他们的公民个人信息,并将信息流转到淘今云等平台；商务部通过在微信群、贴吧等网络平台投放广告,吸引下游买家在淘今云等平台上注册购买公民个人信息。

在平台上注册的下游买家来自全国各地,他们几乎都是从事贷款相关行业,并以注册会员消耗积分形式向李某等人购买公民个人信息。一组信息包括公民姓名、联系电话等,售价4元至8元不等。公司各部门按照业绩提成,总涉案金额超过1亿元。

李某除创办前海(深圳)科技有限公司等多家从事出售公民个人信息的公司外,还向全国拓展业务,与孙某等人进行合作,双方在安徽合肥、阜阳两地共同创建皮包公司,招募员工120余人,对开发的贩卖公民个人信息平台进行重新包装。

目前,苍南警方共抓获李某、林某、孙某等犯罪嫌疑人45名,均已被采取刑事强制措施,案件还在进一步侦办中。